Korporativ boshqaruv

169

Aktsiyadorlar umumiy yig‘ilishi

Aktsiyadorlarning umumiy yig‘ilishi jamiyatning yuqori boshqaruv organidir.

Aktsiyadorlarning umumiy yig‘ilishini jamiyat kuzatuv kengashining raisi, u uzrli sabablarga ko‘ra bo‘lmagan taqdirda esa, jamiyat kuzatuv kengashining a’zolaridan biri olib boradi.

Jamiyat har yili aktsiyadorlarning umumiy yig‘ilishini (aktsiyadorlarning yillik umumiy yig‘ilishini) o‘tkazishi shart.

Aktsiyadorlarning yillik umumiy yig‘ilishi jamiyat ustavida belgilangan muddatlarda, ammo moliya yili tugaganidan keyin olti oydan kechiktirmay o‘tkaziladi. Aktsiyadorlarning yillik umumiy yig‘ilishida jamiyatning kuzatuv kengashini va taftish komissiyasini (taftishchisini) saylash to‘g‘risidagi, jamiyatning yakkaboshchilik asosidagi ijroiya organi (bundan buyon matnda direktor deb yuritiladi), kollegial ijroiya organining (bundan buyon matnda boshqaruv deb yuritiladi) a’zolari, ishonchli boshqaruvchi bilan tuzilgan shartnomaning muddatini uzaytirish, uni qayta tuzish yoki bekor qilish mumkinligi haqidagi masalalar hal etiladi, shuningdek jamiyatning yillik hisoboti jamiyat ijroiya organi va kuzatuv kengashining jamiyatni rivojlantirish strategiyasiga erishish bo‘yicha ko‘rilayotgan chora-tadbirlar to‘g‘risidagi hisobotlari va boshqa hujjatlari ko‘rib chiqiladi.

Bank aktsiyadorlarining 2021 yil 20 sentyabrdagi navbatdan tashqari umumiy yigʼilishi bayonidan koʼchirma

Bank aktsiyadorlarining navbatdagi 2020 yil natijalari bo‘yicha umumiy yig‘ilishi bayonidan ko‘chirma

Bank aktsiyadorlarining 2021 yil 11 yanvardagi navbatdan tashqari umumiy yig‘ilishi bayonidan ko‘chirma

Bank aktsiyadorlarining 2020 yil 18 dekabrdagi navbatdan tashqari umumiy yig‘ilishi bayonidan ko‘chirma

Vыpiska iz protokola godovogo obщego sobraniya aktsionerov po itogam 2019 goda

Vыpiska iz protokola vneocherednogo obщego sobraniya aktsionerov ot 24.03.2020 goda

Vыpiska iz protokola vneocherednogo obщego sobraniya aktsionerov ot 11.11.2019 goda

Vыpiska iz protokola godovogo obщego sobraniya aktsionerov po itogam 2018 goda

Vыpiska iz protokola vneocherednogo obщego sobraniya aktsionerov ot 07.01.2019 goda

Bankning kuzatuv kengashi

“Ipoteka-bank” ATIB Kuzatuv kengashi bank faoliyatiga umumiy rahbarlikni amalga oshiradi, Aktsiyadorlar umumiy yig‘ilishining vakolat doirasiga kiradigan masalalar bundan mustasno.

Bank Kuzatuv kengashi Aktsiyadorlar umumiy yig‘ilishi tomonidan tasdiqlanadigan “Ipoteka-bank” ATIB Kuzatuv kengashi to‘g‘risidagi Nizomga muvofiq faoliyat ko‘rsatadi.

Bank Kuzatuv Kengashi tarkibiga kiritilgan o‘zgarishlar bo‘yicha rasmiylashtirilgan bayon sanasi: 30.06.2021 yil

N	Kengash a’zosining F.I.Sh.	Ish joyi, lavozimi		Kengash a’zosiga tegishli aktsiyalar		Boshqa korxonalardagi ish joyi
N	Kengash a’zosining F.I.Sh.	Ish joyi	lavozimi	turi	soni	joyi	lavozimi
	Bank Kengashi raisi-mustaqil a’zo
1.	Aleksandr Pikker	Xalqaro moliyaviy tashkilotlar loyihalari	Loyihalar bo‘yicha xalqaro ekspert	-	-	-	-
	Bank Kengashi a’zolari
2.	Ibraximjanova Zumrat Amanbaevna	O‘zbekiston Respublikasi Tiklanish va taraqqiyot jamg‘armasi	Boshqarma boshlig‘i	-	-	-	-
3.	Abdullaeva Iroda Maratovna	O‘zbekiston Respublikasi Tiklanish va taraqqiyot jamg‘armasi	Bo‘lim boshlig‘i	-	-	-	-
4.	Abdushukurov Jamshid Abdigalipovich	O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligi	Departament direktori	-	-	-	-
5.	Maxkamov Rustam Xusniddinovich	O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligi	Boshqarma boshlig‘i o‘rinbosari	-	-	-	-
	Bank Kengashi a’zolari tarkibidagi mustaqil a’zolar
6.	Tatьyana Dogan	Qozog‘iston Respublikasining “Qozog‘iston Idjara Kompaniya” AJ	Kuzatuv Kengashining mustaqil a’zosi	-	-	-	-
7.	Vesli Devis	APQ Global kompaniyasi (Buyuk Britaniya)	Moliyaviy direktor	-	-	-	-
8.	Tadjiev Avazxon Asadullaevich	“Saltanat Meva” Savdo uyi MChJ	Bosh direktor

Bank kuzatuv kengashi qoshidagi qo‘mitalar

Bank Kuzatuv kengashi faoliyati samaradorligini oshirish uchun Audit qo‘mitasi, Risklar, aloqador shaxslar bilan bitimlar va yirik bitimlar bo‘yicha qo‘mitasi, Mukofotlash bo‘yicha qo‘mitasi, Korporativ boshqaruv va nomzodlarni ko‘rsatish bo‘yicha qo‘mitasi hamda Strategiya va xususiylashtirish bo‘yicha qo‘mitalar tashkil etildi.

Audit qo‘mitasi

Qo‘mita aktsiyadorlarning umumiy yig‘ilishining qarori bilan Bank Ustaviga muvofiq tashkil etilgan va bu Kuzatuv kengashining buxgalteriya hisobi va moliyaviy hisobot, audit jarayonlarini nazorat qilish funktsiyalarini samarali bajarilishini ta’minlaydigan konsulьtativ-maslahat organi hisoblanadi. Bankning moliyaviy hisobotlari va faoliyati, shuningdek Bankning ichki nazorat tizimining samarali ishlashi.

Qo‘mitaning asosiy vazifalari - buxgalteriya hisobi va moliyaviy hisobot, moliyaviy hisobot va faoliyat auditi, Bankning ichki nazorat tizimiga oid Kuzatuv kengashi tomonidan ko‘rib chiqilgan masalalarni oldindan har tomonlama o‘rganish, Kuzatuv kengashiga bankning ichki nazorat va auditorlik tizimining samaradorligini oshirishga qaratilgan aniq qarorlar qabul qilish bo‘yicha tavsiyalar berish.

Qo‘mita Bank Kuzatuv kengashi a’zolari orasidan saylandi va Bank Kuzatuv kengashining qarori bilan tasdiqlanadi.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Tatyana Dogan (mustaqil a’zo) - “Qozog‘iston Ijara Kompaniyasi” AJ (Olmaota) direktorlar kengashining mustaqil direktori

Qo‘mita a’zolari:

Avazxon Asadullaevich Tojiev, "Saltanat Meva" MChJ Savdo uyi bosh direktori,

Ibraximjanova Zumrat Amanbaevna - O‘TTJ investitsiya loyihalarini ekspertizasi bo‘limi boshlig‘i.

Risklar, aloqador shaxslar bilan bitimlar va yirik bitimlar bo‘yicha qo‘mita

Qo‘mita "Ipoteka-Bank" ATIB Ustaviga va "Ipoteka-Bank" ATIB Kuzatuv kengashi to‘g‘risidagi nizomga muvofiq tuzilgan va Kuzatuv kengashining xatarlarni boshqarish tizimini nazorat qilish, yirik bitimlar va aloqador shaxslar bilan operatsiyalarni ko‘rib chiqish va tasdiqlash funktsiyalarini samarali bajarilishini ta’minlaydigan konsulьtativ-maslahat organi hisoblanadi.

Qo‘mitaning asosiy vazifalari - Bank xatarlarni boshqarish tizimi, aloqador shaxslar bilan operatsiyalar va yirik bitimlar bo‘yicha Kuzatuv kengashi tomonidan ko‘rib chiqilgan masalalarni oldindan har tomonlama o‘rganish, kuzatuv kengashiga xatarlarni boshqarish tizimining samaradorligini oshirishga qaratilgan qarorlarni qabul qilish bo‘yicha tavsiyalar berish, aloqador shaxslar bilan operatsiyalarning shaffofligi va Bankning aktsiyadorlari manfaatlarini quyidagilardan himoya qilish:

- yirik bitimlar tuzish bo‘yicha etarli darajada tayyorlanmagan qarorlarni qabul qilish natijasida etkazilishi mumkin bo‘lgan zarar;

- manfaatdor shaxslar bank mansabdor shaxslariga noqulay shartlar asosida tegishli shaxslar bilan bitim tuzishga undash maqsadida ularga bosim o‘tkazsa yoki ta’sir ko‘rsatsa, etkazilishi mumkin bo‘lgan zarar.

Qo‘mita Bank Kuzatuv kengashi a’zolari orasidan saylangan va Bank Kuzatuv kengashining qarori bilan tasdiqlangan.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Avazxon Asadullaevich Tojiev, "Saltanat Meva" MChJ Savdo uyi bosh direktori

Qo‘mita a’zolari:

Vesli Devis (mustaqil a’zo), “APQ Global” kompaniyasining moliyaviy direktori,

Abdushukurov Jamshid Abdigalipovich - O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligi departament direktori.

Mukofotlash bo‘yicha qo‘mita

Qo‘mita "Ipoteka-bank" ATIB Ustaviga muvofiq tuzilgan va Kuzatuv kengashi a’zolari, Boshqaruv a’zolari va bankning xodimlari uchun haq to‘lashning samarali va shaffof tizimini shakllantirish bilan bog‘liq masalalarni ko‘rib chiqishda Kuzatuv kengashi a’zolariga yordam berish uchun tashkil etilgan kollegial maslahat organi hisoblanadi. Qo‘mita faoliyatining maqsadi: Bankning risklarni qabul qilish darajasi, uzoq muddatli strategiyani amalga oshirish, tavakkalchilik ishtahasi, moliyaviy natijalar, ichki nazorat tizimi, qonunchilik talablari va Bankning ichki qoidalariga asoslanib, mukofot siyosatini belgilashda va uning bajarilishini nazorat qilishda Kuzatuv kengashiga yordam berishdir.

Qo‘mita Bank Kuzatuv kengashi a’zolari orasidan saylandi va Bank Kuzatuv kengashining qarori bilan tasdiqlandi.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Abdullaeva Iroda Maratovna - O‘TTJ investitsiya loyihalarini moliyalashtirishni tashkil etish bo‘limi boshlig‘i,

Qo‘mita a’zolari:

Aleksandr Pikker (mustaqil a’zo) - Xalqaro loyihalar bo‘yicha bosh eksperti,

Tatyana Dogan (mustaqil a’zo) - “Qozog‘iston Ijara Kompaniyasi” AJ (Olmaota) direktorlar kengashining mustaqil direktori.

Korporativ boshqaruv va nomzodlarni ko‘rsatish bo‘yicha qo‘mita

Qo‘mita "Ipoteka-bank" ATIB nizomiga muvofiq tashkil etilgan bo‘lib, u korporativ boshqaruv va kadrlar siyosati, shu jumladan Bankning Kuzatuv kengashi va Boshqaruvi a’zolariga nomzodlarni ko‘rsatish bo‘yicha konsulьtativ-maslahat organi hisoblanadi.

Qo‘mita faoliyatining maqsadi Kuzatuv kengashi va Bank Boshqaruviga korporativ boshqaruv tizimini qo‘llab-quvvatlash va takomillashtirishga, shuningdek, Bankning kadrlar siyosatini shakllantirish va samarali amalga oshirishga qaratilgan tavsiyalar va takliflarni ishlab chiqishdan iborat.

Qo‘mita Bank Kuzatuv kengashi a’zolari orasidan saylandi va Bank Kuzatuv kengashining qarori bilan tasdiqlandi.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Vesli Devis (mustaqil a’zo), “APQ Global” kompaniyasining moliyaviy direktori,

Qo‘mita a’zolari:

Aleksandr Pikker (mustaqil a’zo) - Xalqaro loyihalar bo‘yicha bosh eksperti,

Maxkamov Rustam Xusniddinovich - O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligining boshqarma boshlig‘i o‘rinbosari.

Strategiya va xususiylashtirish bo‘yicha qo‘mita

Qo‘mita Bank Nizomiga muvofiq Kuzatuv kengashining qaroriga binoan tashkil etilgan va strategiya va xususiylashtirish masalalarini ko‘rib chiqish va kelishish bo‘yicha Kuzatuv kengashining o‘z vazifalarini samarali bajarilishini ta’minlaydigan konsulьtativ- maslahat organi hisoblanadi.

Qo‘mitani tashkil etishning asosiy vazifalari - Bankni strategik rivojlantirish va xususiylashtirishga oid kuzatuv kengashi tomonidan ko‘rib chiqilgan masalalarni oldindan har tomonlama o‘rganish, kuzatuv kengashiga uzoq muddatli istiqbolda bank samaradorligini oshirishga qaratilgan qarorlarni qabul qilish bo‘yicha tavsiyalar berish, bank boshqaruvining bankning strategik rivojlanish rejalarini bajarilishini nazorat qilish.

Qo‘mita Bank Kuzatuv kengashi a’zolari orasidan saylangan va Bank Kuzatuv kengashining qarori bilan tasdiqlangan.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Aleksandr Pikker (mustaqil a’zo) - Xalqaro loyihalar bo‘yicha bosh ekspert,

Tatyana Dogan (mustaqil a’zo) - “Qozog‘iston Ijara Kompaniyasi” AJ (Olmaota) direktorlar kengashining mustaqil direktori,

Abdushukurov Jamshid Abdigalipovich - O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligi departament direktori.

Bank boshqaruvi

Bankning kundalik faoliyatiga rahbarlik kollegial ijroiya organ – “Ipoteka-bank” ATIB Boshqaruvi tomonidan amalga oshiriladi. Bank boshqaruvi faoliyatiga bank Boshqaruvi raisi rahbarlik qiladi.

Bank boshqaruvi Aktsiyadorlar umumiy yig‘ilishi tomonidan tasdiqlangan

“Ipoteka-bank” ATIB boshqaruvi to‘g‘risidagi Nizomga muvofiq faoliyat ko‘rsatadi.

Bank Boshqaruvi tarkibiga kiritilgan o‘zgarishlar bo‘yicha rasmiylashtirilgan bayon sanasi: 14.09.2021 yil

№	Boshqaruv a’zosining F.I.Sh.	Lavozimi	Boshqaruv a’zosiga tegishli aktsiyalar
1	Inomjonov Elyor Isroilovich	Boshqaruv raisi	-	-
2	Botirov Farrux Mannonovich	Boshqaruv raisining birinchi o‘rinbosari	-	-
3	Zulfukarov Djura Ismailovich	Boshqaruv raisi o‘rinbosari	-	-
4	Abduraxmanov Maxmud Axmatxujaevich	Boshqaruv raisi o‘rinbosari	-	-
5	Fayazov Jaxongir Maxamadjanovich	Boshqaruv raisi o‘rinbosari	24156	imtiyozli
6	Normetov Elyor Zafarovich	Kengash a’zosi-Bosh buxgalter	-	-
7	Murodov Xumoyun G‘ayratovich	Kengash a’zosi - Yuridik departamenti direktori	-	-

Bank boshqaruvi qoshidagi qo‘mitalar

Kredit qo‘mitasi

Kredit qo‘mitasi - bankning doimiy ishlaydigan kollegial organi bo‘lib, qarz oluvchiga kredit berish yoki berishdan bosh tortish va u uchun kredit shartlarini tasdiqlash to‘g‘risida yakuniy qaror qabul qilish uchun mas’uldir. Qo‘mita Bank Boshqaruviga hisobot beradi.

Qo‘mita, shuningdek, umuman bankning kredit siyosatini belgilaydi:

• kredit resurslarini taqsimlash to‘g‘risida qarorlar qabul qiladi;

• muammoli kreditlarni qayta tuzish sxemalarini ko‘rib chiqadi;

• har xil turdagi kreditlash va operatsiyalar bilan bog‘liq barcha turdagi bank tavakkalchiliklarini aniqlaydi;

• muayyan cheklovlarni belgilaydi. bozor va kredit vositalari;

• mijozlarning kreditga layoqatliligini tahlil qilish metodologiyasini ishlab chiqadi;

• kredit va boshqa tavakkalchiliklarni o‘z ichiga olgan operatsiyalarni bajarish tartibi to‘g‘risidagi me’yoriy hujjatlarni tasdiqlaydi.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Zulfukarov Djura Ismoilovich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - Davlat dasturlari va hududlardagi loyihalar bloki rahbari

Qo‘mita a’zolari:

Fayazov Jakhongir Maxamadjanovich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - bank risklarini boshqarish bloki rahbari,

Murodov Xumoyun Gayratovich - yuridik departament direktori,

Baev Olim Xabibullaevich - kredit bloki rahbari,

Inoyatov Farhod Ravshanovich - Kichik biznes departamenti direktori,

Muxamedov Anvarxon Olimovich - Qurilish boshqarmasi direktori,

Shernazarov Kiyomiddin Boynazarovich - Amaliyotlar boshqarmasi direktori,

Maxmudov Jasur Shadiyorovich - Korporativ biznes departamenti direktori.

Aktivlar va passivlarni boshqarish qo‘mitasi

Aktivlar va passivlarni boshqarish qo‘mitasi - biznes qarorlarini qabul qilish (o‘z vakolatiga kiradigan masalalar bo‘yicha) va uni hal qilishni talab qiladigan masalalar bo‘yicha Bank Boshqaruviga takliflar tayyorlash uchun mas’ul qo‘mitadir. Qo‘mita Bank Boshqaruviga hisobot beradi.

Qo‘mita quyidagi asosiy funktsiyalarni bajaradi:

• Bank Boshqaruviga Bank balansini boshqarish va uning moliyaviy natijalari bilan bog‘liq biznes takliflar ishlab chiqish. Shu bilan birga, Qo‘mita Bank strategiyasini, uning biznes -rejalarini va yillik byudjetini, Bank Boshqaruvi tomonidan belgilanadigan tavakkalchiliklarning maksimal maqbul darajasini hisobga oladi;

• Bank resurslarining biznes qarorlarini amalga oshirish uchun yetarliligi, resurslarni birinchi navbatda faoliyatning ustuvor yo‘nalishlariga taqsimlash zarurligi, bankning barqaror moliyaviy holatini saqlab turishda belgilangan maqsadlarga erishishni ta’minlash;

• Bank Boshqaruv Kengashiga Bank uchun ruxsat etilgan maksimal tavakkalchilik bo‘yicha takliflar ishlab chiqish;

• Bank faoliyatining o‘zgaruvchan shartlari, talablarini hisobga olgan holda bozor xatarlari, likvidligi va moliyalashtirish shartlari tartibga soluvchi organlar, bank faoliyatini tartibga solish va nazorat qilish bo‘yicha xalqaro organlarning tavsiyalari, xalqaro tajriba va bank amaliyoti monitoringi va tahlili;

• Bankda ichki boshqaruv hisobotlarini tayyorlash va topshirish tartibini kuzatish, Boshqaruvga boshqaruv ma’lumotlarini, Qo‘mita faoliyatiga tegishli masalalar bo‘yicha Bank Boshqaruviga o‘z vaqtida taqdim etishni ta’minlash.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Inomjonov Elyor Isroilovich - Boshqaruv raisi,

Qo‘mita a’zolari:

Qo‘mita raisining o‘rinbosari - Muxitdinov Aziz Akbarovich - Moliya bloki rahbari,

Zulfukarov Djura Ismoilovich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - Boshqaruv boshlig‘i Davlat dasturlari va hududlardagi loyihalar bloki rahbari,

Fayazov Jakhongir Maxamadjanovich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - bank risklarini boshqarish bloki rahbari,

Abdullaev Sardor Nodirovich - Kichik biznes va chakana xizmatlar bo‘limi boshlig‘i,

Xayrullaev Jamshid Rahmatboy ugli - G‘aznachilik departamenti direktori.

Risklarni boshqarish qo‘mitasi

Risklarni boshqarish qo‘mitasi Bank Kuzatuv kengashiga bank xatarlari sohasidagi bank faoliyatining ustuvor yo‘nalishlarini aniqlashda va tavakkalchiliklarni to‘g‘ri boshqarish uchun shart-sharoitlar yaratishda ko‘maklashadi. Qo‘mita Bank Boshqaruviga hisobot beradi.

Risklarni boshqarish qo‘mitasi quyidagi funktsiyalarni bajaradi:

• mavjud xatarlarni boshqarish tizimining samaradorligini baholash (tavakkalchiliklarni boshqarish jarayonini tartibga soluvchi bankning ichki hujjatlari tahlili, tavakkalchiliklar to‘g‘risida boshqaruv hisobotlarining etarliligini tahlil qilish, tavakkalchiliklarni boshqarish jarayonini axborot bilan ta’minlashning etarliligini tahlil qilish);

• bank tavakkalchiliklarini boshqarish bo‘yicha ichki hujjatlarni ko‘rib chiqish, tavakkalchilik turlari, bank limitlari holati, stress-test natijalari to‘g‘risida muntazam hisobot berish;

• Bank Kuzatuv kengashiga tavakkalchilik ishtiyoqi haqida maslahat beradi, tavakkalchilik madaniyati holati to‘g‘risidagi hisobot va hisobotlarning bajarilishini nazorat qiladi.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Inomjonov Elyor Isroilovich - Boshqaruv raisi,

Qo‘mita a’zolari:

Qo‘mita raisining o‘rinbosari - Fayazov Jakhongir Maxamadjanovich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - bank risklarini boshqarish bloki rahbari,

Abduraxmonov Mahmud Axmatxujaevich - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - Operatsion bloki rahbari,

Baev Olim Xabibullaevich - kredit bloki rahbari,

Muxitdinov Aziz Akbarovich - Moliya bloki rahbari,

Kuliev Nazir Xakimovich - Ichki audit departamenti direktori - bosh auditor,

Yusupov Abdulaziz Abduraxmonovich - Muvofiqlik va ichki nazorat departamenti direktori,

Dosmuxamedov Abduvali Abdujamilovich - pul bozori, valyuta operatsiyalari va xazina mahsulotlari bo‘limi boshlig‘i.

Texnologiyalar qo‘mitasi

Texnologiyalar qo‘mitasi - axborot texnologiyalari, axborot xavfsizligi va IT xavflarini boshqarish sohasidagi strategik maqsadlarni amalga oshirish, shuningdek, bankning texnologik etakchiligini saqlab qolish uchun tuzilgan. Qo‘mita Bank Boshqaruviga hisobot beradi.

Texnologiyalar qo‘mitasining asosiy vazifalari:

• axborot texnologiyalari siyosatini tasdiqlash;

• axborot xavfsizligi va IT xavflarini boshqarish siyosatini qayta ko‘rib chiqish;

• IT va axborot xavfsizligini rivojlantirish loyihalari va yo‘nalishlariga ustuvorlik berish;

• yirik texnologik loyihalar tashabbuslarini tasdiqlash;

• dasturiy ta’minotni o‘zgartirish so‘rovlarini birinchi o‘ringa qo‘yish;

• qo‘mitada ko‘rib chiqishni talab qiladigan dasturiy ta’minotni o‘zgartirish so‘rovlarini tanlash mezonlarini tasdiqlash.

Qo‘mita tarkibi:

Qo‘mita raisi - Maxmud Axmatxo‘jaevich Abduraxmonov - Boshqaruv raisi o‘rinbosari - Operatsion bloki rahbari

Qo‘mita a’zolari:

Pak Oleg Viktorovich - Axborot texnologiyalar departamenti direktori,

Devyataev Aleksey Sergeevich - Bank texnologiyalari bo‘limi boshlig‘i,

Baxramov Ravshan Shabaratovich - Bank risklarini boshqarish departamenti direktorining o‘rinbosari.

Taftish komissiyasi

Bankning moliya-xo‘jalik faoliyatini nazorat qilish uchun Aktsiyadorlarning umumiy yig‘ilishi 3 (uch) kishidan iborat taftish komissiyasini bir yil muddatga saylaydi.

Bank taftish komissiyasining vakolatlari amaldagi qonunchilik va mazkur Ustavi bilan belgilanadi. Bank taftish komissiyasi faoliyatining tartibi Aktsiyadorlar umumiy yig‘ilishi tomonidan tasdiqlanadigan “Ipoteka-bank” ATIB Taftish komissiyasi to‘g‘risida”gi Nizomda belgilab qo‘yiladi.

Bank Taftish komissiyasi tarkibiga kiritilgan o‘zgarishlar bo‘yicha rasmiylashtirilgan bayon sanasi: 30.06.2021 yil

№	Taftish komissiya a’zosining F.I.Sh.	Ish joyi, lavozimi		Kengash a’zosiga tegishli aktsiyalar	Boshqa korxonalardagi ish joyi
№	Taftish komissiya a’zosining F.I.Sh.	Ish joyi	lavozimi	turi	Ish joyi	lavozimi	turi
1.	Nuritdinova Naima Nizom qizi	O‘zbekiston Respublikasi Moliya vazirligi	Bo‘lim boshlig‘i o‘rinbosari	-	0	-	-
2.	Darvishev Nurbek Muratovich	O‘zbekiston Respublikasi Tiklanish va tarraqiyot jamg‘armasi	Bo‘lim boshlig‘i	-	0	-	-
3.	Mavlyudov Eldar Xayratdinovich	O‘zbekiston Respublikasi Tiklanish va tarraqiyot jamg‘armasi	Bosh mutaxassis	-	0	-	-

Tashqi auditor

Vneshnim auditorom AKIB «Ipoteka-bank» za 2021 finansovыy god opredelena auditorskaya kompaniya KPMG soglasno resheniyu godovogo obщego sobraniya aktsionerov banka po itogam 2020 goda. Kompaniya KPMG takje yavlyaetsya vneshnim auditorom AKIB «Ipoteka-bank» za 2020 finansovыy god.

Korporativ maslahatchi

Korporativ boshqaruv deganda bank strategik maqsadlarini aniqlash va ularga erishish ustidan nazorat qilish uchun zarur tashkiliy tuzilmani, shuningdek, boshqaruvga oid qarorlar qabul qilish imkonini ta’minlovchi, bank boshqaruv organlari va boshqa manfaatdor tomonlar o‘rtasidagi munosabatlar majmui, shu jumladan, boshqaruv organlarining vakolatlarini va javobgarligini taqsimlash hamda boshqaruvga oid qarorlar qabul qilish imkonini yaratish tushuniladi (Tijorat banklarida korporativ boshqaruvi to‘g‘risidagi Nizomning 1.1.bandi).

Korporativ maslahatchisi xizmati.

Korporativ maslahatchisi xizmati – bu Bankning Kuzatuv kengashi raisiga bo‘ysunadigan tarkibiy tuzilmasi. Xizmatni umumiy boshqarish korporativ maslahatchi tomonidan amalga oshiriladi.

Korporativ maslahatchisi bankning mansabdor shaxsi va bankning tarkibiy bo‘linmasi “Ipoteka-bank” ATIB Korporativ maslahatchisi xizmati rahbari.

Korporativ maslahatchisining vazifalari:

· Bankning O‘zbekiston Respublikasining amaldagi qonunchiligi, Ustav va bankning ichki hujjatlari talablariga muvofiqligini ta’minlash;

· Bankning korporativ boshqaruv amaliyotini ularning ilg‘or xalqaro tajribaga muvofiqligi yo‘nalishida rivojlantirish va takomillashtirishga ko‘maklashish;

· Aktsiyadorlarning huquqlarini samarali himoya qilishda va bankning investitsiya jozibadorligini oshirishga yordam berish;

· Bankning barqaror rivojlanishini ta’minlaydigan boshqaruv amaliyotini shakllantirishga ko‘maklashish.

“Ipoteka-bank” ATIBning Korporativ maslahatchisi – Merganov Baxodir Ibragimovich

Ichki audit

Bank Ichki audit xizmatini tashkil etadi. Ichki audit xizmati Bank kengashiga hisobdordir.

Bankning ichki audit xizmati Bankning ijroiya organi, filiallari va vakolatxonalari tomonidan qonun hujjatlariga, Bank ustaviga va boshqa hujjatlarga rioya etilishini, buxgalteriya hisobida va moliyaviy hisobotlarda ma’lumotlarning to‘liq hamda “Ipoteka-bank” ATIB Ustavi 23 ishonchli tarzda aks ettirilishi a’minlanishini, xo‘jalik operatsiyalarini amalga oshirishning belgilangan qoidalari va tartib-taomillariga rioya etilishini, aktivlarning saqlanishini, shuningdek Bankni boshqarish yuzasidan qonun hujjatlarida belgilangan talablarga rioya etilishini tekshirish hamda monitoring olib borish orqali Bankning ijroiya organi, filiallari va vakolatxonalari ishini nazorat qiladi hamda baholaydi.

Ichki audit xizmati a’zolari to‘g‘risida ma’lumot

№	Ichki audit xizmati a’zolari	Egallab turgan lavozimi
1	Kuliev Nazir Xakimovich	Departament direktori-Bosh auditor
2	Atajanov Baxadir Gapurovich	Guruh rahbari v.b.
3	Kurbanaliev Akbar Zaripbaevich	Katta auditor
4	Nigmanova Shoira Sur’atovna	Auditor
5	Mirzaev Muxiddin Xaydarovich	Guruh rahbari v.b.
6	Nematov Xislat Xikmatovich	Auditor
7	Xakberdiev Furkat Rajabboevich	Guruh rahbari v.b.
8	Dulanbaev Quvonchbek Asilbek o‘g‘li	Katta auditor
9	Djamalov Baxodir Miryusupovich	Katta auditor
10	Ruzmetov Elyor Qurbonboevich	Katta auditor
11	Xolmatov Farxod Xolmatovich	Katta auditor
12	Muratov Otajon Shavkatovich	Katta auditor
13	Abduraxmonov Azamat Anvarovich	Auditor
14	Abduxakimov Jamshiddin Abduxakimovich	Auditor
15	Berdiev To‘lqinjon Tursunovich	Auditor
16	Nematov Bobur Abduganievich	Auditor
17	Achilov Sunnatillo Obidovich	Auditor
18	Salimov Azizbek Abdiraxmonovich	Auditor
19	Musaev Orif Abduraxmatovich	Guruh rahbari v.b.
20	Kudratov Baxodir Ovlakulovich	Katta auditor
21	Raximov Sirojiddin Uralovich	Katta auditor
22	Raxmatullaev Sardor Raxmatulla ugli	Auditor
23	Axmedov Baxtiyor Erkinovich	Guruh rahbari v.b.

Korporativ boshqaruv kodeksi

Korporativ boshqaruv kodeksi Aktsiyadorlik jamiyatlari samaradorligini oshirish va korporativ boshqaruv tizimini takomillashtirish bo‘yicha Komissiya yig‘ilishining 2015 yil 31 dekabrdagi 9-sonli bayonnomasi bidan tasdiqlangan va aktsiyadorlik jamiyatlari o‘zlarining ixtiyoriy ravishda bajaradigan tavsiyalarni o‘z ichiga olgan bo‘lib, ular halol va oshkora biznes yuritishlariga sodiq ekanliklarni namoyish etishgan.

Kodeks O‘zbekiston Respublikasi qonunchiligiga va korporativ boshqaruvning xalqaro tamoyillariga asoslanadi.

Kodeks Aktsiyadorlik jamiyatlari boshqaruv organlari ishini samarali tashkil etishning asosiy yo‘nalishlari bo‘yicha tavsiyalar to‘plamidir.