Компаниям, которые в силу специфики своего бизнеса постоянно осуществляют поставки с отсрочкой платежа и заинтересованы в ускорении оборачиваемости дебиторской задолженности, Ипотека-Банк предлагает оптимальное и выгодное решение для пополнения оборотных средств — факторинг.
Факторинг позволит клиенту:
- получить финансирование до 90% от суммы поставок против документов подтверждающих факт отгрузки;
- получить финансирование без залога;
- обеспечить долгосрочное пополнение оборотных средств;
- увеличить финансирование по мере роста объема продаж;
- удобно планировать денежные потоки;
- эффективно контролировать и управлять дебиторской задолженностью.
Ипотека-банком факторинговые услуги оказываются в национальной валюте - сумах.
Факторинговая услуга в сумах - сроком до 90 дней.без права пролонгации
После подписания сторонами договора о факторинге, банк осуществляет перечисление средств на основной депозитный счет до востребования хозяйствующего субъекта в сумме, оговоренной договором, но не более 90 процентов от суммы платежа по его платежным требованиям.
Для заключения договора клиентом-поставщиком представляются следующие документы:
- Письмо согласие предприятия-должника о проведении факторинговой операции
- оформленный надлежащим образом и подписанный плательщиком договор о купле-продаже, выполнении работ или оказании услуг;
- документы, подтверждающие факт отпуска материальных ценностей, выполнения работ, оказания услуг (товарно-транспортные накладные, копия доверенностей, акты приемки работ и т.д.);
- копию платежного требования, выставленного на плательщика и письмо плательщика о его согласии на оплату (акцепта) этого требования;
- бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату с расшифровкой дебиторской и кредиторской задолженности и с приложением актов сверки на всю сумму просроченной дебиторской задолженности;
- отчет о прибылях и убытках;
- справку о наличии заемных средств у других кредиторов и свободных средств, хранящихся в других банках;
- список открытых счетов в других банках.
|
Цель |
Финансирование хозяйствующих субъектов - поставщиков под уступку ими банку — финансовому агенту права получения платежа по акцептованным плательщиками, но не оплаченным ими платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, без права регресса. |
|
Сумма факторинга |
Согласно сумме дебиторской задолженности |
|
Валюта факторинга |
Сум, доллар США |
|
Срок факторинга |
до 90 дней |
|
Дисконт |
Не менее 5% |
|
Обеспечение |
Не требуется |
|
Дополнительные требования к Заемщику |
- Предприятия с государственной регистрацией в Республике Узбекистан больше двух лет; - наличие основного счета в АКИБ «Ипотека банк»; - наличие положительной годовой финансовой отчетности; - отсутствие кредиторской задолженности. |
|
Обязательный пакет документов заёмщика/поручителя |
- Заявление; - Бизнес-план; - Отчёт о финансовых результатах; - Договоры купли-продажи, выполнения работ и оказания услуг, оформленные в установленном порядке и подписанные плательщиком; - Документы, подтверждающие выдачу материальных ценностей, выполнение работ и оказание услуг. (При необходимости банк может запросить другие документы) |
