Корпоративное управление

Общее собрание акционеров банка

Общее собрание акционеров является высшим органом управления Ипотека-банка. Оно рассматривает и принимает решение по основополагающим вопросам, относящимся к деятельности банка, такими как избрание Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии банка, о возможности продления срока, перезаключения или расторжения договора с членами правление банка, рассмотрение годового отчета банка, отчеты Правления и Наблюдательного совета банка, о принимаемых мерах по достижению стратегии развития банка, утверждение внешнего аудитора, распределение прибыли банка и иные вопросы отнесенные в его компетенцию в соответствии с Уставом банка и требованиями законодательства.

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 20.09.2021 года

Выписка из протокола годового общего собрания акционеров по итогам 2020 года

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 11.01.2021 года

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 18.12.2020 года

Выписка из протокола годового общего собрания акционеров по итогам 2019 года

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 24.03.2020 года

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 11.11.2019 года

Выписка из протокола годового общего собрания акционеров по итогам 2018 года

Выписка из протокола внеочередного общего собрания акционеров от 07.01.2019 года

Наблюдательный совет

Наблюдательный совет АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров.

Наблюдательный совет АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Наблюдательном совете, утвержденным Общим собранием акционеров банка.

Дата составления протокола по внесению изменений в состав наблюдательного совета: 30.06.2021 года

N	Ф.И.О. или полное наименование доверительного управляющего	Место работы, должность			Принадле-жащие акции		Работа в других организациях
N		место	должность		тип	кол-во	место	должность
	Председатель-независимый член Наблюдательного совета банка
1.	Александр Пиккер	Проекты международных финансовых институтов	Международный эксперт по проектам		-	0	-	-
	Члены Наблюдательного совета банка
2.	Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна	Фонд реконструкции и развития Республики Узбекистан	Начальник управления		-	0	-	-
3.	Абдуллаева Ирода Маратовна	Фонд реконструкции и развития Республики Узбекистан	Начальник отдела		-	0	-	-
4.	Абдушукуров Жамшид Абдигалипович	Министерство финансов Республики Узбекистан	Директор департамента		-	0	-	-
5.	Махкамов Рустам Хусниддинович	Министерство финансов Республики Узбекистан	Заместитель начальника управления		-	0	-	-
	Независимые члены Наблюдательного совета банка
6.	Татьяна Доган	АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы)		Независимый Директор Совета Директоров	-	0	-	-
7.	Весли Дэвис	Компания APQ Global (Великобритания)		Финансовый директор	-	0	-	-
8.	Таджиев Авазхон Асадуллаевич	Торговый дом ООО “Салтанат Мева” (Москва, Россия).		Генеральный директор

Комитеты при Наблюдательном совете банка

Комитет по аудиту

Комитет создан в соответствии с Уставом Банка по решению общего собрания акционеров и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по надзору за процессами бухгалтерского учета и финансовой отчетности, аудитом финансовой отчетности и деятельности Банка, а также эффективной работой системы внутреннего контроля Банка.

Основными целями Комитета являются предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся процессов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, аудита финансовой отчетности и деятельности, системы внутреннего контроля Банка, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности системы внутреннего контроля и аудита Банка.

Комитет избран из членов Наблюдательного совета банка и утвержден решением Наблюдательного совета банка.

Cостав комитета:
Председатель комитета – Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы)

Члены комитета:

Таджиев Авазхон Асадуллаевич, Генеральный директор Торгового дома ООО «Салтанат Мева»,

Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна – Начальник управления экспертизы инвестиционных проектов ФРРУ.

Комитет по рискам, сделкам со связанными лицами и крупным сделкам

Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» и Положением о Наблюдательном совете АКИБ «Ипотека-банк и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по надзору за системой управления рисками, рассмотрению и согласованию сделок со связанными лицами и крупных сделок.

Основными целями Комитета является предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся системы управления рисками Банка, сделок со связанными лицами и крупных сделок, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности системы управления рисками, прозрачности сделок со связанными лицами, а также защиту интересов Банка и его акционеров от:

- ущерба, который может быть причинен принятием недостаточно подготовленных решений относительно заключения крупных сделок;

- ущерба, который может быть причинен в случае оказания заинтересованными лицами давления/влияния на должностных лиц Банка, с целью побудить их к заключению сделки со связанными лицами на невыгодных условиях.

Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.

Состав комитета:
Председатель комитета – Таджиев Авазхон Асадуллаевич, Генеральный директор Торгового дома ООО «Салтанат Мева»

Члены комитета:
Весли Дэвис (независимый директор), Финансовый директор Компания APQ Global,

Абдушукуров Жамшид Абдигалипович – Директор департамента Министерства финансов Республики Узбекистан.

Комитет по вознаграждениям

Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» и является коллегиальным совещательным органом, созданным в целях содействия членам Наблюдательного совета в рассмотрении вопросов, связанных с формированием эффективной и прозрачной системы мотивации и практики вознаграждения членов Наблюдательного совета, Правления и ключевых сотрудников Банка, работников Банка.

Целью деятельности Комитета является содействие Наблюдательному совету в определении политики по вознаграждению, и контролю за ее реализацией, на основании уровня принятия риска банка, реализации долгосрочной стратегии, аппетита к риску, финансовых результатов, системы внутреннего контроля, требований законодательства и внутренних положений Банка.

Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.

Состав комитета:
Председатель комитета – Абдуллаева Ирода Маратовна, Начальник отдела организации софинансирования инвестиционных проектов ФРРУ,

Члены комитета:

Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,

Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы).

Комитет по корпоративному управлению и выдвижению кандидатов

Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» является консультативно-совещательным органом по вопросам корпоративного управления и кадровой политики, включая выдвижение кандидатов в состав Наблюдательного совета и Правления Банка.

Целью деятельности Комитета является выработка рекомендаций и предложений Наблюдательному совету и Правлению Банка, направленных на поддержку и совершенствование системы корпоративного управления, а также формированию и обеспечению эффективной реализации кадровой политики Банка.

Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.

Состав комитета:
Председатель комитета – Весли Дэвис (независимый директор), Финансовый директор Компания APQ Global,

Члены комитета:

Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,

Махкамов Рустам Хусниддинович – Заместитель начальника управления Министерства финансов Республики Узбекистан.

Комитет по стратегии и приватизации

Комитет создан в соответствии с Уставом Банка по решению Наблюдательного совета и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по рассмотрению и согласованию вопросов стратегии и приватизации.

Основными целями создания Комитета является предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся стратегического развития Банка и приватизации, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе, мониторинг реализации стратегических планов развития Банка Правлением Банка.

Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.

Состав комитета:
Председатель комитета – Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,

Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы),

Абдушукуров Жамшид Абдигалипович – Директор департамента Министерства финансов Республики Узбекистан.

Правление

Руководство текущей деятельностью банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением АКИБ «Ипотека-банк». Деятельность Правления Банка возглавляет Председатель Правления.

Правление АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Правлении, утвержденным Общим собранием акционеров банка.

Дата составления протокола по внесению изменений в состав исполнительного органа: 14.09.2021 года

№	Ф.И.О. члена Правления	Должность	Количество и тип принадлежащих акций
1	Иномжонов Элёр Исроилович	Председатель Правления	-	-
2	Ботиров Фаррух Маннонович	Первый заместитель Председателя Правления	-	-
3	Зулфукаров Джура Исмаилович	Заместитель Председателя Правления	-	-
4	Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич	Заместитель Председателя Правления	-	-
5	Фаязов Жахонгир Махамаджанович	Заместитель Председателя Правления	24156	привилегированные
6	Норметов Элёр Зафарович	Главный бухгалтер, член Правления	-	-
7	Муродов Хумоюн Ғайратович	Директор юридического департамента, член Правления	-	-

Комитеты при Правлении банка

Кредитный комитет

Кредитный комитет – постоянно действующий коллегиальный орган банка, ответственный за принятие окончательного решения об одобрении или отказе в выдаче кредита заемщику и утверждающий условия кредитования для него. Комитет подотчетен Правлению Банка.

Комитет также определяет кредитную политику банка в целом:

· принимает решения по вопросам размещения кредитных ресурсов;

· рассматривает схемы по реструктуризации проблемных ссуд;

· определяет всевозможные риски банка, связанные с различными видами кредитования и операций;

· устанавливает лимиты на конкретные рыночные и кредитные инструменты;

· разрабатывает методику анализа кредитоспособности клиентов;

· утверждает нормативные документы по порядку совершения операций, содержащих кредитные и другие риски, и т. д.

Cостав комитета:
Председатель комитета – Зулфукаров Джура Исмаилович - Заместитель Председателя Правления-Руководитель блока Государственных программ и региональных проектов.

Члены комитета:

Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками,

Муродов Хумоюн Гайратович – Директор юридического департамента,

Баев Олим Хабибуллаевич - Руководитель кредитного блока,

Иноятов Фархад Равшанович - Директор департамента малого бизнеса,

Мухамедов Анвархон Олимович - Директор департамента строительства,

Шерназаров Киёмиддин Бойназарович - Директор департамента операций,

Махмудов Жасур Шадиёрович - Директор департамента корпоративного бизнеса.

Комитет по управлению активами и пассивами

Комитет по управлению активами и пассивами является комитетом, ответственным за принятие бизнес-решений (по вопросам, находящимся в его компетенции) и подготовку предложений Правлению Банка по вопросам, требующим его решения. Комитет подотчетен Правлению Банка.

Комитет выполняет следующие основные функции:

· разработка предложений Правлению Банка и бизнес-решений, связанных с управлением балансом Банка и его финансовыми результатами. При этом Комитет принимает во внимание стратегию Банка, его бизнес-планы и годовой бюджет, максимально приемлемый уровень рисков, определяемый Правлением Банка;

· достаточность ресурсов Банка для реализации бизнес-решений, необходимость распределения ресурсов, в первую очередь, в приоритетные направления деятельности, обеспечивающие достижения поставленных целей с сохранением устойчивого финансового положения Банка;

· разработка предложений Правлению Банка по предельно допустимым для Банка рискам;

· мониторинг и анализ рыночных рисков, ликвидности и положения с фондированием с учетом изменяющихся условий деятельности Банка, требований регулирующих органов, рекомендаций международных органов по банковскому регулированию и надзору, международного опыта и банковской практики;

· мониторинг процедур подготовки и представления внутренней управленческой отчетности в Банке, обеспечение своевременного предоставления Правлению Банка управленческой информации по вопросам, относящимся к деятельности Комитета.

Cостав комитета:

Председатель комитета – Иномжонов Элёр Исроилович - Председатель Правления,

Члены комитета:

Заместитель Председателя комитета - Мухитдинов Азиз Акбарович - Руководитель финансового блока,

Зулфукаров Джура Исмаилович - Заместитель Председателя Правления-Руководитель блока Государственных программ и региональных проектов,

Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками (без права голоса - с правом вето),
Абдуллаев Сардор Нодирович - Руководитель блока малого бизнеса и розничных услуг,

Хайруллаев Жамшид Рахматбой угли - Директор департамента казначейства,

Комитет по управлению рисками

Комитет по управлению рисками оказывает содействие Наблюдательному совету банка в определении приоритетных направлений деятельности банка в области банковских рисков и содействия в создании условий для надлежащего управления рисками. Комитет подотчетен Правлению Банка.

Комитет по управлению рисками осуществляет следующие функции:

· оценка эффективности действующей системы управления рисками (анализ внутренних документов банка, регламентирующих процесс управления рисками, анализ достаточности управленческой отчетности по рискам, анализ достаточности информационной поддержки процесса управления рисками);

· рассмотрение внутренних документов по управлению банковскими рисками, регулярных отчетов по видам рисков, состояние банковских лимитов, результатов стресс-тестирования;

· консультирует Наблюдательный Совета банка по вопросам риск-аппетита, контроль за выполнением заявления о рисках и за отчетностью о состоянии культуры риска.

Cостав комитета:

Председатель комитета – Иномжонов Элёр Исроилович - Председатель Правления,

Члены комитета:

Заместитель Председателя комитета - Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками,

Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич - Заместитель Председателя Правления- Руководитель Операционного блока,

Баев Олим Хабибуллаевич - Руководитель кредитного блока,

Мухитдинов Азиз Акбарович - Руководитель финансового блока,

Кулиев Назир Хакимович - Директор департамента внутреннего аудита – Главный аудитор,

Юсупов Абдулазиз Абдурахмонович - Директор департамента комплаенса и внутреннего контроля,

Досмухамедов Абдували Абдуджамилович - Начальник управления денежного рынка, FX операций и казначейских продуктов.

Технологический комитет

Технологический комитет создан для реализации стратегических целей в области информационных технологий, информационной безопасности и управления IT-рисками, а также поддержания технологического лидерства банка. Комитет подотчетен Правлению Банка.

Основные функции Технологического комитета:

· утверждение политик информационных технологий;

· рассмотрение политик информационной безопасности и управления IT-рисками;

· приоритизация проектов и направлений развития IT и информационной безопасности;

· утверждение инициатив по крупным технологическим проектам;

· определение приоритетности запросов на изменения ПО;

· утверждение критериев выбора запросов на изменения ПО, требующих рассмотрения Комитетом.

Cостав комитета:

Председатель комитета – Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич - Заместитель Председателя Правления- Руководитель Операционного блока

Члены комитета:

Пак Олег Викторович - Директор департамента информационных технологий,

Девятаев Алексей Сергеевич - Начальник управления банковских технологий,

Бахрамов Равшан Шабаратович - Заместитель директора департамента управления банковскими рисками.

Ревизионная комиссия

Для контролирования финансово-хозяйственной деятельности банка Общее собрание акционеров назначает ревизионную комиссию в количестве 3 (трех) человек сроком на один год.

Полномочия Ревизионной комиссии Банка определяются действующим законодательством и настоящим Уставом Банка. Ревизионная комиссия осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Ревизионной комиссии, утвержденным Общим собранием акционеров банка.

Дата составления протокола по внесению изменений в состав ревизионной комиссии: 30/06/2021 года

Состав ревизионной комиссии после изменения
N	Ф.И.О. члена ревизионной комиссии	Место работы, должность		Принадле-жащие акции		Работа в других организациях
N	Ф.И.О. члена ревизионной комиссии	место	должность	тип	кол-во	место	должность
1.	Нуритдинова Наима Низом қизи	Министерство финансов Республики Узбекистан	заместитель начальника отдела	-	0	-	-
2.	Дарвишев Нурбек Муратович	Фонд реконструкции и развития Узбекистана	Начальник отдела	-	0	-	-
3.	Мавлюдов Элдар Хайратдинович	Фонд реконструкции и развития Узбекистана	Главный специалист	-	0	-	-

Внешний аудитор

Внешним аудитором АКИБ «Ипотека-банк» за 2021 финансовый год определена аудиторская компания KPMG согласно решению годового общего собрания акционеров банка по итогам 2020 года. Компания KPMG также является внешним аудитором АКИБ «Ипотека-банк» за 2020 финансовый год.

Корпоративный секретарь

Корпоративное управление - это организационная структура, необходимая для определения и контроля достижения стратегических целей банка, а также набор отношений между руководством банка и другими заинтересованными сторонами, включая разделение полномочий и ответственности менеджмента. и способность принимать управленческие решения. (п.1.1 Положения о корпоративном управлении в коммерческих банках, зарег. в МЮ РУз №3254 от 30.06.2020г.)

Служба корпоративного консультанта.

Служба корпоративного консультанта является структурным подразделением Банка, находящимся в подчинении Председателя Наблюдательного совета. Общее руководство Службой осуществляет корпоративный консультант.

Корпоративный консультант является должностным лицом Банка и руководителем структурного подразделения Банка – Службы корпоративного консультанта АКИБ «Ипотека-банк».

Целями работы корпоративного консультанта являются:

- обеспечение соблюдения Банком требований действующего законодательства Республики Узбекистан, Устава и внутренних документов Банка;

- содействие в развитии и совершенствовании практик корпоративного управления Банка в направлении их соответствия лучшим международным практикам;

- содействие эффективной защите прав акционеров и повышению инвестиционной привлекательности Банка;

- содействие формированию управленческих практик, обеспечивающих устойчивое развитие Банка.

Корпоративный консультант АКИБ «Ипотека-банк» - Мерганов Баходир Ибрагимович.

Положение о корпоративном консультанте АКИБ Ипотек-банк

Внутренний аудит

Банк организует Службу внутреннего аудита. Служба внутреннего подотчетна Наблюдательному совету банка.

Служба внутреннего аудита контролирует и оценивает соблюдение исполнительным органом, филиалами и представительствами Банка Устава банка и других документов, обеспечение полного и надежного отражения данных в бухгалтерском учете и финансовых отчетах, соблюдение установленных правил и порядков осуществления хозяйственных операция, хранение активов, а также работу исполнительного органа, филиалов и представительств Банка путем мониторинга и проверки соблюдения требований, установленных в законодательных актах по управлению Банком.

Сведения о членах аудиторской службы

№	Ф.И.О. члена аудиторской службы	Занимаемая должность
1	Кулиев Назир Хакимович	Директор департамента - Главный аудитор
2	Атажанов Бахадир Гапурович	И.О. руководитель группы методологии и мониторинга результатов аудита Департамента внутреннего аудита
3	Курбаналиев Акбар Зарипбаевич	Старший аудитор группы методологии и мониторинга результатов аудита Департамента внутреннего аудита
4	Нигманова Шоира Суръатовна	Аудитор группы методологии и мониторинга результатов
5	Мирзаев Мухиддин Хайдарович	И.О. руководитель группы финансового аудита Департамента внутреннего аудита
6	Нематов Хислат Хикматович	Аудитор группы финансового аудита Департамента внутреннего аудита
7	Хакбердиев Фуркат Ражаббоевич	И.О. руководитель группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
8	Дуланбаев Қувончбек Асилбек угли	Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
9	Джамалов Баходир Мирюсупович	Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
10	Рузметов Эльёр Қурбонбоевич	Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
11	Холматов Фарход Холматович	Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
12	Муратов Отажон Шавкатович	Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
13	Абдурахмонов Азамат Анварович	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
14	Абдухакимов Жамшиддин Абдухакимович	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
15	Бердиев Тўлқинжон Турсунович	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
16	Нематов Бобур Абдуганиевич	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
17	Ачилов Суннатилло Обидович	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
18	Салимов Азизбек Абдирахмонович	Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита
19	Мусаев Ориф Абдурахматович	И.О. руководитель группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита
20	Кудратов Баходир Овлакулович	Старший аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита
21	Рахимов Сирожиддин Уралович	Старший аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита
22	Рахматуллаев Сардор Рахматулла угли	Аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита
23	Ахмедов Бахтиёр Эркинович	И.О. руководитель группы IT-аудита Департамента внутреннего аудита

Кодекс корпоративного управления

Кодекс корпоративного управления утвержден протоколом заседания Комиссии по повышению эффективности деятельности акционерных обществ и совершенствованию системы корпоративного управления от 31 декабря 2015 года №9 и содержит рекомендации, которым акционерные общества следуют добровольно, демонстрируя свою приверженность честному и прозрачному ведению бизнеса.

Кодекс основан на законодательстве Республики Узбекистан и международных принципах корпоративного управления.

Кодекс представляет собой свод рекомендаций по ключевым направлениям для эффективной организации работы органов управления АО.