Главная меню
Общее собрание акционеров является высшим органом управления Ипотека-банка. Оно рассматривает и принимает решение по основополагающим вопросам, относящимся к деятельности банка, такими как избрание Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии банка, о возможности продления срока, перезаключения или расторжения договора с членами правление банка, рассмотрение годового отчета банка, отчеты Правления и Наблюдательного совета банка, о принимаемых мерах по достижению стратегии развития банка, утверждение внешнего аудитора, распределение прибыли банка и иные вопросы отнесенные в его компетенцию в соответствии с Уставом банка и требованиями законодательства.










Наблюдательный совет АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров.
Наблюдательный совет АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Наблюдательном совете, утвержденным Общим собранием акционеров банка.
Дата составления протокола по внесению изменений в состав наблюдательного совета: 30.06.2021 года
N |
Ф.И.О. или полное наименование доверительного управляющего |
Место работы, должность |
Принадле-жащие акции |
Работа в других организациях |
||||
место |
должность |
тип |
кол-во |
место |
должность |
|||
|
Председатель-независимый член Наблюдательного совета банка |
|
|
|
|
|||
1. |
Александр Пиккер |
Проекты международных финансовых институтов |
Международный эксперт по проектам |
- |
0 |
- |
- |
|
|
Члены Наблюдательного совета банка |
|
|
|
|
|||
2. |
Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна |
Фонд реконструкции и развития Республики Узбекистан |
Начальник управления |
- |
0 |
- |
- |
|
3. |
Абдуллаева Ирода Маратовна |
Фонд реконструкции и развития Республики Узбекистан |
Начальник отдела |
- |
0 |
- |
- |
|
4. |
Абдушукуров Жамшид Абдигалипович |
Министерство финансов Республики Узбекистан |
Директор департамента |
- |
0 |
- |
- |
|
5. |
Махкамов Рустам Хусниддинович |
Министерство финансов Республики Узбекистан |
Заместитель начальника управления |
- |
0 |
- |
- |
|
|
Независимые члены Наблюдательного совета банка |
|
|
|
|
|||
6. |
Татьяна Доган |
АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы) |
Независимый Директор Совета Директоров |
- |
0 |
- |
- |
|
7. |
Весли Дэвис |
Компания APQ Global (Великобритания) |
Финансовый директор |
- |
0 |
- |
- |
|
8. |
Таджиев Авазхон Асадуллаевич |
Торговый дом ООО “Салтанат Мева” (Москва, Россия). |
Генеральный директор |
|
|
|
|
Комитет по аудиту
Комитет создан в соответствии с Уставом Банка по решению общего собрания акционеров и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по надзору за процессами бухгалтерского учета и финансовой отчетности, аудитом финансовой отчетности и деятельности Банка, а также эффективной работой системы внутреннего контроля Банка.
Основными целями Комитета являются предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся процессов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, аудита финансовой отчетности и деятельности, системы внутреннего контроля Банка, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности системы внутреннего контроля и аудита Банка.
Комитет избран из членов Наблюдательного совета банка и утвержден решением Наблюдательного совета банка.
Cостав комитета:
Председатель комитета – Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы)
Члены комитета:
Таджиев Авазхон Асадуллаевич, Генеральный директор Торгового дома ООО «Салтанат Мева»,
Ибрахимжанова Зумрат Аманбаевна – Начальник управления экспертизы инвестиционных проектов ФРРУ.
Комитет по рискам, сделкам со связанными лицами и крупным сделкам
Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» и Положением о Наблюдательном совете АКИБ «Ипотека-банк и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по надзору за системой управления рисками, рассмотрению и согласованию сделок со связанными лицами и крупных сделок.
Основными целями Комитета является предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся системы управления рисками Банка, сделок со связанными лицами и крупных сделок, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности системы управления рисками, прозрачности сделок со связанными лицами, а также защиту интересов Банка и его акционеров от:
- ущерба, который может быть причинен принятием недостаточно подготовленных решений относительно заключения крупных сделок;
- ущерба, который может быть причинен в случае оказания заинтересованными лицами давления/влияния на должностных лиц Банка, с целью побудить их к заключению сделки со связанными лицами на невыгодных условиях.
Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.
Состав комитета:
Председатель комитета – Таджиев Авазхон Асадуллаевич, Генеральный директор Торгового дома ООО «Салтанат Мева»
Члены комитета:
Весли Дэвис (независимый директор), Финансовый директор Компания APQ Global,
Абдушукуров Жамшид Абдигалипович – Директор департамента Министерства финансов Республики Узбекистан.
Комитет по вознаграждениям
Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» и является коллегиальным совещательным органом, созданным в целях содействия членам Наблюдательного совета в рассмотрении вопросов, связанных с формированием эффективной и прозрачной системы мотивации и практики вознаграждения членов Наблюдательного совета, Правления и ключевых сотрудников Банка, работников Банка.
Целью деятельности Комитета является содействие Наблюдательному совету в определении политики по вознаграждению, и контролю за ее реализацией, на основании уровня принятия риска банка, реализации долгосрочной стратегии, аппетита к риску, финансовых результатов, системы внутреннего контроля, требований законодательства и внутренних положений Банка.
Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.
Состав комитета:
Председатель комитета – Абдуллаева Ирода Маратовна, Начальник отдела организации софинансирования инвестиционных проектов ФРРУ,
Члены комитета:
Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,
Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы).
Комитет по корпоративному управлению и выдвижению кандидатов
Комитет создан в соответствии с Уставом АКИБ «Ипотека-банк» является консультативно-совещательным органом по вопросам корпоративного управления и кадровой политики, включая выдвижение кандидатов в состав Наблюдательного совета и Правления Банка.
Целью деятельности Комитета является выработка рекомендаций и предложений Наблюдательному совету и Правлению Банка, направленных на поддержку и совершенствование системы корпоративного управления, а также формированию и обеспечению эффективной реализации кадровой политики Банка.
Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.
Состав комитета:
Председатель комитета – Весли Дэвис (независимый директор), Финансовый директор Компания APQ Global,
Члены комитета:
Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,
Махкамов Рустам Хусниддинович – Заместитель начальника управления Министерства финансов Республики Узбекистан.
Комитет по стратегии и приватизации
Комитет создан в соответствии с Уставом Банка по решению Наблюдательного совета и является консультативно-совещательным органом, обеспечивающим эффективное выполнение Наблюдательным советом своих функций по рассмотрению и согласованию вопросов стратегии и приватизации.
Основными целями создания Комитета является предварительное всестороннее изучение рассматриваемых Наблюдательным советом вопросов, касающихся стратегического развития Банка и приватизации, выработка рекомендаций для принятия Наблюдательным советом обоснованных решений, направленных на повышение эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе, мониторинг реализации стратегических планов развития Банка Правлением Банка.
Комитет избран из членов Наблюдательного Совета банка и утвержден решением Наблюдательного Совета банка.
Состав комитета:
Председатель комитета – Александр Пиккер (независимый директор)- Международный эксперт по проектам,
Татьяна Доган (независимый директор)- Независимый Директор Совета Директоров АО “Казахстанская Иджара Компания” (Алматы),
Абдушукуров Жамшид Абдигалипович – Директор департамента Министерства финансов Республики Узбекистан.
Руководство текущей деятельностью банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением АКИБ «Ипотека-банк». Деятельность Правления Банка возглавляет Председатель Правления.
Правление АКИБ “Ипотека-банк” осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Правлении, утвержденным Общим собранием акционеров банка.
Дата составления протокола по внесению изменений в состав исполнительного органа: 14.09.2021 года
№ |
Ф.И.О. члена Правления |
Должность |
Количество и тип принадлежащих акций |
|
1 |
Иномжонов Элёр Исроилович |
Председатель Правления |
- |
- |
2 |
Ботиров Фаррух Маннонович |
Первый заместитель Председателя Правления |
- |
- |
3 |
Зулфукаров Джура Исмаилович |
Заместитель Председателя Правления |
- |
- |
4 |
Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич |
Заместитель Председателя Правления |
- |
- |
5 |
Фаязов Жахонгир Махамаджанович |
Заместитель Председателя Правления |
24156 |
привилегированные |
6 |
Норметов Элёр Зафарович |
Главный бухгалтер, член Правления |
- |
- |
7 |
Муродов Хумоюн Ғайратович |
Директор юридического департамента, член Правления |
- |
- |
Кредитный комитет
Кредитный комитет – постоянно действующий коллегиальный орган банка, ответственный за принятие окончательного решения об одобрении или отказе в выдаче кредита заемщику и утверждающий условия кредитования для него. Комитет подотчетен Правлению Банка.
Комитет также определяет кредитную политику банка в целом:
· принимает решения по вопросам размещения кредитных ресурсов;
· рассматривает схемы по реструктуризации проблемных ссуд;
· определяет всевозможные риски банка, связанные с различными видами кредитования и операций;
· устанавливает лимиты на конкретные рыночные и кредитные инструменты;
· разрабатывает методику анализа кредитоспособности клиентов;
· утверждает нормативные документы по порядку совершения операций, содержащих кредитные и другие риски, и т. д.
Cостав комитета:
Председатель комитета – Зулфукаров Джура Исмаилович - Заместитель Председателя Правления-Руководитель блока Государственных программ и региональных проектов.
Члены комитета:
Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками,
Муродов Хумоюн Гайратович – Директор юридического департамента,
Баев Олим Хабибуллаевич - Руководитель кредитного блока,
Иноятов Фархад Равшанович - Директор департамента малого бизнеса,
Мухамедов Анвархон Олимович - Директор департамента строительства,
Шерназаров Киёмиддин Бойназарович - Директор департамента операций,
Махмудов Жасур Шадиёрович - Директор департамента корпоративного бизнеса.
Комитет по управлению активами и пассивами
Комитет по управлению активами и пассивами является комитетом, ответственным за принятие бизнес-решений (по вопросам, находящимся в его компетенции) и подготовку предложений Правлению Банка по вопросам, требующим его решения. Комитет подотчетен Правлению Банка.
Комитет выполняет следующие основные функции:
· разработка предложений Правлению Банка и бизнес-решений, связанных с управлением балансом Банка и его финансовыми результатами. При этом Комитет принимает во внимание стратегию Банка, его бизнес-планы и годовой бюджет, максимально приемлемый уровень рисков, определяемый Правлением Банка;
· достаточность ресурсов Банка для реализации бизнес-решений, необходимость распределения ресурсов, в первую очередь, в приоритетные направления деятельности, обеспечивающие достижения поставленных целей с сохранением устойчивого финансового положения Банка;
· разработка предложений Правлению Банка по предельно допустимым для Банка рискам;
· мониторинг и анализ рыночных рисков, ликвидности и положения с фондированием с учетом изменяющихся условий деятельности Банка, требований регулирующих органов, рекомендаций международных органов по банковскому регулированию и надзору, международного опыта и банковской практики;
· мониторинг процедур подготовки и представления внутренней управленческой отчетности в Банке, обеспечение своевременного предоставления Правлению Банка управленческой информации по вопросам, относящимся к деятельности Комитета.
Cостав комитета:
Председатель комитета – Иномжонов Элёр Исроилович - Председатель Правления,
Члены комитета:
Заместитель Председателя комитета - Мухитдинов Азиз Акбарович - Руководитель финансового блока,
Зулфукаров Джура Исмаилович - Заместитель Председателя Правления-Руководитель блока Государственных программ и региональных проектов,
Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками (без права голоса - с правом вето),
Абдуллаев Сардор Нодирович - Руководитель блока малого бизнеса и розничных услуг,
Хайруллаев Жамшид Рахматбой угли - Директор департамента казначейства,
Комитет по управлению рисками
Комитет по управлению рисками оказывает содействие Наблюдательному совету банка в определении приоритетных направлений деятельности банка в области банковских рисков и содействия в создании условий для надлежащего управления рисками. Комитет подотчетен Правлению Банка.
Комитет по управлению рисками осуществляет следующие функции:
· оценка эффективности действующей системы управления рисками (анализ внутренних документов банка, регламентирующих процесс управления рисками, анализ достаточности управленческой отчетности по рискам, анализ достаточности информационной поддержки процесса управления рисками);
· рассмотрение внутренних документов по управлению банковскими рисками, регулярных отчетов по видам рисков, состояние банковских лимитов, результатов стресс-тестирования;
· консультирует Наблюдательный Совета банка по вопросам риск-аппетита, контроль за выполнением заявления о рисках и за отчетностью о состоянии культуры риска.
Cостав комитета:
Председатель комитета – Иномжонов Элёр Исроилович - Председатель Правления,
Члены комитета:
Заместитель Председателя комитета - Фаязов Жахонгир Махамаджанович - Заместитель Председателя Правления – Руководитель блока по управлению банковскими рисками,
Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич - Заместитель Председателя Правления- Руководитель Операционного блока,
Баев Олим Хабибуллаевич - Руководитель кредитного блока,
Мухитдинов Азиз Акбарович - Руководитель финансового блока,
Кулиев Назир Хакимович - Директор департамента внутреннего аудита – Главный аудитор,
Юсупов Абдулазиз Абдурахмонович - Директор департамента комплаенса и внутреннего контроля,
Досмухамедов Абдували Абдуджамилович - Начальник управления денежного рынка, FX операций и казначейских продуктов.
Технологический комитет
Технологический комитет создан для реализации стратегических целей в области информационных технологий, информационной безопасности и управления IT-рисками, а также поддержания технологического лидерства банка. Комитет подотчетен Правлению Банка.
Основные функции Технологического комитета:
· утверждение политик информационных технологий;
· рассмотрение политик информационной безопасности и управления IT-рисками;
· приоритизация проектов и направлений развития IT и информационной безопасности;
· утверждение инициатив по крупным технологическим проектам;
· определение приоритетности запросов на изменения ПО;
· утверждение критериев выбора запросов на изменения ПО, требующих рассмотрения Комитетом.
Cостав комитета:
Председатель комитета – Абдурахманов Махмуд Ахматхужаевич - Заместитель Председателя Правления- Руководитель Операционного блока
Члены комитета:
Пак Олег Викторович - Директор департамента информационных технологий,
Девятаев Алексей Сергеевич - Начальник управления банковских технологий,
Бахрамов Равшан Шабаратович - Заместитель директора департамента управления банковскими рисками.
Для контролирования финансово-хозяйственной деятельности банка Общее собрание акционеров назначает ревизионную комиссию в количестве 3 (трех) человек сроком на один год.
Полномочия Ревизионной комиссии Банка определяются действующим законодательством и настоящим Уставом Банка. Ревизионная комиссия осуществляет свою деятельность, в соответствии с Положением о Ревизионной комиссии, утвержденным Общим собранием акционеров банка.
Дата составления протокола по внесению изменений в состав ревизионной комиссии: 06/05/2022 года
Состав ревизионной комиссии после изменения |
|||||||
N |
Ф.И.О. члена ревизионной комиссии |
Место работы, должность |
Принадле-жащие акции |
Работа в других организациях |
|||
место |
должность |
тип |
кол-во |
место |
должность |
||
1. |
Нуритдинова Наима Низом қизи |
Министерство финансов Республики Узбекистан |
Заместитель начальника отдела |
- |
0 |
- |
- |
2. |
Дарвишев Нурбек Муратович |
Фонд реконструкции и развития Узбекистана |
Начальник отдела |
- |
0 |
- |
- |
3. |
Пулатов Алимирзо Хайдарович |
Министерство финансов Республики Узбекистан |
Главный специалист |
- |
0 |
- |
- |
Внешним аудитором АКИБ «Ипотека-банк» за 2021 финансовый год определена аудиторская компания KPMG согласно решению годового общего собрания акционеров банка по итогам 2020 года. Компания KPMG также является внешним аудитором АКИБ «Ипотека-банк» за 2020 финансовый год.
Корпоративное управление - это организационная структура, необходимая для определения и контроля достижения стратегических целей банка, а также набор отношений между руководством банка и другими заинтересованными сторонами, включая разделение полномочий и ответственности менеджмента. и способность принимать управленческие решения. (п.1.1 Положения о корпоративном управлении в коммерческих банках, зарег. в МЮ РУз №3254 от 30.06.2020г.)
Служба корпоративного консультанта.
Служба корпоративного консультанта является структурным подразделением Банка, находящимся в подчинении Председателя Наблюдательного совета. Общее руководство Службой осуществляет корпоративный консультант.
Корпоративный консультант является должностным лицом Банка и руководителем структурного подразделения Банка – Службы корпоративного консультанта АКИБ «Ипотека-банк».
Целями работы корпоративного консультанта являются:
- обеспечение соблюдения Банком требований действующего законодательства Республики Узбекистан, Устава и внутренних документов Банка;
- содействие в развитии и совершенствовании практик корпоративного управления Банка в направлении их соответствия лучшим международным практикам;
- содействие эффективной защите прав акционеров и повышению инвестиционной привлекательности Банка;
- содействие формированию управленческих практик, обеспечивающих устойчивое развитие Банка.
Корпоративный консультант АКИБ «Ипотека-банк» - Мерганов Баходир Ибрагимович.
Положение о корпоративном консультанте АКИБ Ипотек-банк
Банк организует Службу внутреннего аудита. Служба внутреннего подотчетна Наблюдательному совету банка.
Служба внутреннего аудита контролирует и оценивает соблюдение исполнительным органом, филиалами и представительствами Банка Устава банка и других документов, обеспечение полного и надежного отражения данных в бухгалтерском учете и финансовых отчетах, соблюдение установленных правил и порядков осуществления хозяйственных операция, хранение активов, а также работу исполнительного органа, филиалов и представительств Банка путем мониторинга и проверки соблюдения требований, установленных в законодательных актах по управлению Банком.
Сведения о членах аудиторской службы
№ |
|
Занимаемая должность |
1 |
Кулиев Назир Хакимович |
Директор департамента - Главный аудитор |
2 |
Атажанов Бахадир Гапурович |
И.О. руководитель группы методологии и мониторинга результатов аудита Департамента внутреннего аудита |
3 |
Курбаналиев Акбар Зарипбаевич |
Старший аудитор группы методологии и мониторинга результатов аудита Департамента внутреннего аудита |
4 |
Нигманова Шоира Суръатовна |
Аудитор группы методологии и мониторинга результатов |
5 |
Мирзаев Мухиддин Хайдарович |
И.О. руководитель группы финансового аудита Департамента внутреннего аудита |
6 |
Нематов Хислат Хикматович |
Аудитор группы финансового аудита Департамента внутреннего аудита |
7 |
Хакбердиев Фуркат Ражаббоевич |
И.О. руководитель группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
8 |
Дуланбаев Қувончбек Асилбек угли |
Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
9 |
Джамалов Баходир Мирюсупович |
Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
10 |
Рузметов Эльёр Қурбонбоевич |
Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
11 |
Холматов Фарход Холматович |
Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
12 |
Муратов Отажон Шавкатович |
Старший аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
13 |
Абдурахмонов Азамат Анварович |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
14 |
Абдухакимов Жамшиддин Абдухакимович |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
15 |
Бердиев Тўлқинжон Турсунович |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
16 |
Нематов Бобур Абдуганиевич |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
17 |
Ачилов Суннатилло Обидович |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
18 |
Салимов Азизбек Абдирахмонович |
Аудитор группы операционного аудита Департамента внутреннего аудита |
19 |
Мусаев Ориф Абдурахматович |
И.О. руководитель группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита |
20 |
Кудратов Баходир Овлакулович |
Старший аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита |
21 |
Рахимов Сирожиддин Уралович |
Старший аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита |
22 |
Рахматуллаев Сардор Рахматулла угли |
Аудитор группы оценки кредитного портфеля Департамента внутреннего аудита |
23 |
Ахмедов Бахтиёр Эркинович |
И.О. руководитель группы IT-аудита Департамента внутреннего аудита |
Кодекс корпоративного управления утвержден протоколом заседания Комиссии по повышению эффективности деятельности акционерных обществ и совершенствованию системы корпоративного управления от 31 декабря 2015 года №9 и содержит рекомендации, которым акционерные общества следуют добровольно, демонстрируя свою приверженность честному и прозрачному ведению бизнеса.
Кодекс основан на законодательстве Республики Узбекистан и международных принципах корпоративного управления.
Кодекс представляет собой свод рекомендаций по ключевым направлениям для эффективной организации работы органов управления АО.
Дополнительная информация







Информация о проделанной работе по внедрению в банке Кодекса КУ(117 кб)
Положение о внутреннем контроле(258 кб)
Положение о дивидендной политике(132 кб)
Положение о порядке действий при конфликте интересов(158 кб)

Объяснения банка о невозможности соблюдения отдельных рекомендаций Кодекса корпоративного управления(72 кб)
Форма сообщения о принятии кодекса КУ(90 кб)
Заключение по оценке корпаративного управления за 2016(367 кб)